Nội dung chính
Bối cảnh vụ việc
Vào ngày 12/1/2025, Công an phường Quảng Trị (tỉnh Quảng Trị) công bố quyết định khởi tố và bắt giam tạm thời ông Nguyễn Thế Lữ (sinh tại phường Quảng Trị) vì hành vi chiếm giữ trái pháp luật tài sản, theo khoản 2 Điều 176 Bộ luật Hình sự năm 2015.
Chi tiết chuyển tiền nhầm
Ngày 10/11/2025, trong một giao dịch chuyển tiền qua điện thoại, chị Nguyễn Thị Thu Th., cư dân thôn Tây Chín, xã Lao Bảo, đã vô tình chuyển 499.999.999 đồng vào tài khoản ngân hàng của ông Lữ do lỗi mạng. Sau khi kiểm tra sao kê, chị Thu Th. xác nhận số tiền đã được ghi nhận trong tài khoản mang tên Nguyễn Thế Lữ – một người bạn hàng lâu năm của gia đình.
Chị Thu Th. đã nhiều lần gọi điện và đến tận nhà ông Lữ để yêu cầu trả lại số tiền, nhưng ông Lữ không chỉ từ chối mà còn chặn mọi liên lạc.
Quy trình pháp lý và quyết định khởi tố
Không còn cách nào khác, chị Thu Th. gửi đơn trình báo lên Công an phường Quảng Trị. Sau khi nhận được đơn, lực lượng công an tiến hành kiểm tra, đối chiếu dữ liệu giữa tài khoản chuyển đi và tài khoản nhận tiền, xác nhận rõ ràng việc chuyển nhầm.
Công an đã nhiều lần tới nhà ông Lữ, giải thích và kêu gọi gia đình trả lại tiền, nhưng ông Lữ và người thân vẫn không hợp tác, thậm chí không đáp ứng giấy mời và các quyết định triệu tập.
Do hành vi cố ý chiếm giữ tài sản, công an Quảng Trị quyết định khởi tố bị can và thực hiện lệnh bắt giam tạm thời để tiến hành điều tra sâu hơn.
Điều khoản pháp luật liên quan
- Khoản 2, Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015: “Chiếm giữ trái phép tài sản, tài sản là tài sản thuộc sở hữu của người khác, có giá trị tài chính lớn, gây thiệt hại nghiêm trọng cho người khác.”
- Quy định về trả lại tài sản sai sót trong giao dịch ngân hàng (Nghị định 156/2020/NĐ-CP).
Bài học và khuyến nghị
Vụ việc nhấn mạnh tầm quan trọng của việc kiểm tra kỹ thông tin trước khi thực hiện giao dịch điện tử. Người dùng nên:
- Kiểm tra lại số tài khoản và số tiền trước khi xác nhận chuyển.
- Lưu lại bằng chứng giao dịch (screenshot, sao kê) để đối chiếu nhanh.
- Liên hệ ngay ngân hàng khi phát hiện sai sót để kịp thời khóa giao dịch.
- Nếu không nhận được phản hồi từ người nhận, nộp đơn khiếu nại tới cơ quan công an hoặc ngân hàng.
Đối với các doanh nghiệp và cá nhân, việc xây dựng quy trình kiểm soát nội bộ trong giao dịch tài chính là yếu tố then chốt ngăn ngừa rủi ro pháp lý.
